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网贷合规性检查已进入最后阶段-【资讯】

发布时间:2021-07-16 02:28:39 阅读: 来源:攻丝机厂家

去年8月开始的P2P合规性检查展开后,就在1月13号,在人大代表询问、政协委员的咨询活动上,北京地方金融监督管理局局长霍学文表示,P2P网贷的行业自律检查将在下周基本结束,行政核查阶段将随后张开,预计在3月底完成行政核查。

去年下半年P2P网贷开始出现爆雷。8月17日全国网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作通知》及《108项P2P网络借贷机构合规检查问题清单》中规定的合规整改流程,P2P网贷合规检查将于今年12月底前完成。合规检查工作主要包括三部分:机构自查、行业协会的自律检查、监管机构的现场行政核检(即“三查”),并且在时间安排上“三查”可同时推进、交叉核验。随后,相关协会即开始主动配合北京监管方,开启了对北京地区P2P网贷全面的合规检查工作。

霍学文表示,注册在北京的P2P在全国范围相比是比较多的,但去年七八月份的P2P爆雷潮,北京的情况反而要比许多地方好,这跟北京在此前对监管工作的重视有关。北京对P2P的管理一直比较规范,包括开展产品登记信息披露、资金存管、建立行业协会、加强党建等,这说明强化监管起到了作用。

P2P“三查”一个很重要的目的就是要防控金融风险,要出清行业的乱象,为规范发展奠定基础,稳妥处置已经出现的风险,保护投资人的合法权益。“三查”最重要的内容就是查清真实性问题,包括检查股东是否真实、出资是否真实,项目是否真实,如果这三个都真实,才具备持续发展的可能性。

对于有媒体报道称,北京地区待收规模低于5000万元的P2P平台将不予备案。北京将淘汰90%的P2P网贷企业。对此,霍学文表示,北京清退P2P企业并未设硬性数字指标,对P2P平台的核查,北京将按照全国统一的108项问题清单的规定要求,按照是否可持续进行的标准来进行。

霍学文表示,实际上,“三查”就是一个自然淘汰的过程,如果存在自融、恶意欺诈等相关问题,不符合相关规定,下一步就是被督导,或者强制退出。

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